《気付きリードマーケティングの会のご案内》
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１》情報発信者になってこそ！
保険、特に生命保険や医療保険では、どうしても《詳しい保険の説明》をしなければなりません。しかし、顧客層はなかなか《保険の話》を聞きたがりません。それは、いきなり《詳しい話》を聞いてもイメージが定まらず、一方的な話に警戒心ばかりが強くなるからでしょう。では、どうすべきなのでしょうか。
★ 情報過多の中で《選ばれる》存在感
顧客層が、保険営業者の皆様の《話》を聞く姿勢を作るには、まずは、皆様方が『自分のためになる話をしてくれる人』あるいは『ためになる話をしようとしている人』だというイメージを提供しなければなりません。
そして、そのイメージを作る《材料》を、既に皆様方はお持ちなのです。
★ 皆様方の《体験》こそがアプローチの宝の山
その《材料》とは、顧客層のビジネス上や個人生活上の《生々しい現実》です。特に《健康や生命や財産》に直結する《話題》を繰り返す皆様方の日常は、《誰もが考えておくべき重大課題》が満載されているはずなのです。もちろん、個人情報の公開は論外ですが、《事例》としてなら、顧客層のためになる話が沢山あるでしょう。
★ どんな話が《保険》につながる宝なのか？
その中で、特に《体験したことがないような問題》にぶつかった時に《どうにかこうにか切り抜けた》話は、たとえ小さなテーマでも、大変興味深いものです。つまり、皆様方が《顧客層の問題》を感じ、《顧客層の対応》を多々目撃しているという《期待感》を、保険ユーザーは持ちやすいということです。そして、ここが大きなポイントなのです。
★ 日々《マネジメント》に接して来た？！
目前に迫った《問題》を《切り抜ける》ということを、一口に表す言葉はマネジメントです。マネジメントは難しく定義されることも多いのですが、元の意味はとても身近なのです。つまり、皆様方が保険営業活動の中で知り得た《事例》を話していると、それがいつの間にか、マネジメントやリスクマネジメントの話になっているということです。
★ 体験事例《コンテンツ》の提供サービス
ただ、多忙な皆様方には『そんな話を作るどころか、考えをまとめる時間も持ちにくい』のは当然かも知れません。そこで私どもが、代わりに《保険営業活動の中で体験するであろう事例を文書にしてご提供する》サービスを、2000年4月から開始いたしました。
生命保険営業の支援会社や保険代理店内で、経営コンサルタントとして蓄積して来た実践経験を《営業者の皆様のスタンス》で再構築し、それを皆様方を発信者として、分かりやすく顧客層に示すための《コンテンツ提供サービス》を始めたわけです。
★ 先行きを考えないと保険の効用は見えない
この先《どんな問題が起きる》のか、そしてそこには《どんな対応策があるのか》という話を聞いていると、顧客層は自然に《自分の先行きをイメージ》するようになります。そして、その時が《保険提案の好機》なのです。
逆に、先行きの問題や対応可能性を考えもしないような人に、どんなにうまく保険の効用を語っても、反響は得られないでしょう。
★ 気付きリードマーケティングの本姿
世の中が複雑になった昨今、あまり自ら考えることを好まない現代人は、将来想定の重要性を忘れ、その結果、将来に備える生命保険や医療保険の有用性を感じ取れなくなっているかも知れません。
そこで、そんな現代人にも、まずは《自分の生活や事業にも、こんな将来があり得る》と気付かせながら《先行きを考える機会を提供する活動》が、気付きリードマーケティングの本姿であり、保険の提案型営業の原型とも言えるものなのです。
（ ※気付きリードマーケティングは（株）エフ･ビー･サイブ研究所の登録商標 ）
２》会員の皆様の活動イメージ
経営レポートが経営者へのアプローチに役立っている
Aさんのお話では、『毎月のマネジメントレポートは、経営者に評判が良く、会った時に、“面白かったよ、ありがとう”と言われることもあり、正直驚いている』のだそうです。『あまり“ありがとう”なんて言われたことがないからね（笑）。やっぱり気分がいいですよ。良好な関係を結べていると実感しています』とおっしゃっていました。
またＢさんは、月例情報発信の成果として、『共通の話題があるからか、自然と顧客や見込み先との間で“話が弾む”ようになった』そうです。 話が弾んだ結果として“親しい間柄”になるだけでも“相談ビジネス”を展開する上では大きな前進ですが、『リスクや将来設計あるいはマネジメントへの意識を高める内容の情報が多いため、その延長上で保険を切出すきっかけを掴みやすい』ともおっしゃっていました。
更に従来、個人顧客を主体に活動して来られたＣさんは、『企業経営者への訪問は、これまで敷居が高かった』そうです。しかし、『毎月のテーマを丁寧に解説してくれる月刊誌のおかげで、こんな風に話せばいいんだと分かり、気軽に考えるようになった』そうです。アプローチ自体への抵抗感がなくなり、それが予期せぬ形で提案に繋がるケースも増えているそうです。
個人向け１枚情報やマネジメント・レポートの意外なパワー
『個人客へのアプローチは意外に難しいものだ』と、Dさんは言われます。しかも『個人が保険の検討を始めたら、しばしば他社保険との比較や投資等との運用効率比較になる』と言われるのです。
しかし『何事も思い通りには行かないし、流通している知識も必ずしもあてにならない』という発想で貫かれている《個人向け１枚情報》は、『自分の感性で考えましょうよ』というスタンスを勧める土台となるため、『対話をリードしやすくなる』と言われるのです。
更にEさんは、『経営者には企業保険（法人契約）という発想から、経営者や医療関係者等も余裕のある個人』という発想に立ち位置を変えると、アプローチがしやすいと言われます。なぜなら今、働き方改革や定年の延長や廃止で、企業も医療機関も、従業員問題、つまりマネジメント課題を抱えやすくなって来ているからです。もはや従来のように『法人も個人も財布は同じではなくなっている』のです。
その結果、経営者が自分個人の人生は自分個人で守るという意識に立つことが増え、『法人契約にこだわる必要は小さくなった』とEさんは言うのです。『ただし、多くの事例を見聞していて、マネジメント現場を体感しているという信頼感を得ることは欠かせない』と言われます。
お客様が勝手に勘違いして一目置いてくれる
新規先ばかりではなく、既契約先に情報発信を続けていると、『顧客が勝手に、私が執筆者だと勘違いしてくれているのか、見る目が変わった』と、Ｆさんは言われます。
これは、Ｆさん名で情報発信をしている《付加効果》でしょう。
ただ『あまり内容を突っ込まれないように、文書はプロから入手したことにしている』と言うＧさんもおられます。しかし『選んで届けているのは私だから、お礼を言われることには遠慮しない』のだそうです。
顧客フォローが《効率的》になった！
営業効率が下がる中で、Ｈさんには『従来のような“面談”タイプのフォローは重荷以外の何ものでもない』そうです。また、時短や人員不足で忙しさが増した企業や、やりたいことが増えて多忙になった家庭では、訪問への抵抗が、ますます大きくなってきているのを肌で感じるようになったとも言われます。
そこで、訪問にこだわらず、月１回の定期情報発信サービスをフォロー活動の柱にすることにしました。すると、訪問を省略できる分、時間的余裕が生まれた上に、お客様からも良い感触が得られているのだそうです。毎月１回は情報を確実に届けることで、Hさん曰く、『無理して面談していた頃よりも、むしろアフターフォローが充実したという印象につながっている』面もあるようです。
もちろん、直接訪問が必要になる先はありますが、『訪問する先を必要な先に絞れる』ということは、非常に大きな効率アップにつながっているようです。
３》会費とご支援サービス
以下のようなメニューで保険営業に携わる皆様をご支援いたします。
★ 会費
月額：9,900円（税込み） ／入会金無料／最短契約期間３ヵ月
ご入会に際しては、当初３ヶ月分（情報セット３ヶ月分）の会費を一括でお支払い頂く他は、入会金等のご負担はございません。最低３ヶ月間は、ご継続ください。
退会は月末までにその旨をご連絡頂ければ、ご連絡頂いた月のサービスを最後に契約が終了します。
★ 基本サービス（月額会費内）
① 月刊顧客アプローチセットご提供（毎月メールで提供）
② 会員専用WEBサイト閲覧（常時）
③ 各種講座・営業ツール商品の会員割引（税込価格の25％OFF）
④ メール・電話による個別無料相談
★ 必要時にご利用頂ける個別有料サービス（事前見積もり制）
⑤ DM・提案書・メルマガ原稿・各種文書の企画作成
⑥ 新規ホームページ制作や既存ホームページの見直し
⑦ オリジナル・セミナーのレジメ作成から集客に関する企画
⑧ 個別コンサルティング
例）優良企業へのアプローチ／データベースマーケティング企画 等
４》顧客アプローチセットのご紹介
（１）月刊顧客アプローチ
・A4 10～15ページ
・PDFファイル（加工不可）
会員限定の月例機関誌です。
内容は今月の情報内容や、情報活用視点のご案内に留まらず、マーケティングやコンサルティング営業の発想や考え方を、事例や社会分析などを通じて広くご紹介するものです。
なお文書を執筆しているのは、1997年4月以来、現在に至るまで、新日本保険新聞生保版の第４週第３面の全面企画記事を、毎年毎月執筆している（株）エフ･ビー･サイブ研究所の森克宣です。
（２）マネジメント・レポート
・A4 表紙+本文５ページ
・Wordデータ（カスタマイズ可）
企業経営者向けの経営事例レポートです。
中堅中小企業における日常的な経営課題や、リスクマネジメント感覚に通じる経営問題を《事例》を通じてご紹介し、経営者や管理者に《気付き》を提供する目的で作成しています。
表紙に会員の皆様の個人名や代理店名を記載して発信して頂けます。
（３）ふだん着の“まねじめんと”ニュース
・A４ １ページ
・Wordデータ（カスタマイズ可）
上記（２）のマネジメント・レポートのポイントを１枚にまとめた文書です。１枚完結型文書ですので、単独でもご利用いただけますが、レポートの申し込みを促進するためのキャッチやダイレクト・メール的なご活用にも、対応しています。目的に応じ、郵送用、FAX用など同一文書が４つのパターンに作られています。
（４）個人向け情報（２種類）
・A４ 各１ページ
・Wordデータ（カスタマイズ可）
・カラーとFAX用白黒２パターン
個人向けの情報は、毎月２種類ご提供いたします。
１つは、個人なら誰もが気をつけなければならない“自分の生活のマネジメント”視点を身近な《質問》と《回答》で提供する１枚情報です。内容は、保険そのもののQ&Aではなく、日常生活上の話題ですが、結果として“保険の検討”や“保険契約上の注意喚起”につながる形にしています。
もう１つの情報は、やや能天気なAさんと、しっかりもののBさんの“対話”で進む個人向けの１枚情報です。日常生活の“当たり前”には、案外気付かぬものですが、そんな日常問題をAさんが能天気に見つけ出し、Bさんがウンチクを持って解説する形で進みます。結論として《保険を検討する視点》に落ち着くのが、通常パターンです。
（５）その他のツール
その他にも、
・今月のマネジメント・レポートの趣旨を伝える送付状
・ホームページやメルマガ等に掲載し、法人向け個人向け情
報の請求を促進するキャッチ文書
等が、毎月セットになっています。
５》無料サンプルのご提供
入会をご検討される際には、
・会員（皆様方）向けのマーケティング情報誌【月刊顧客アプローチ】
・皆様方の法人顧客向け【マネジメント・レポート】
・皆様方の個人顧客向け【１枚情報（２種類）】
の無料サンプルをご提供しています。入会ご検討資料と合わせて、メールにPDFファイルを添付して送信致しますので、以下よりお申込ください。
６》最近の月刊顧客アプローチセット
2024年10月配信 NEW
| 【月刊顧客アプローチ】294号 | 企業文化や“どん底”状態を話題にして 生命保険の基本思想的要素を“感じ”させる ◆ 予防的発想との対比の中で現実的な選択を勧めるために！ ◆ |
| 法人向けマネジメント・レポート | 組織力形成の“最良タイミング”を生かす 好ましい組織文化形成のための実践活動 ◇ 逆風時の“経営姿勢”が大きな決め手 ◇ |
| ふだん着の“まねじめんと”ニュース | 組織活力を支える“文化”はどう作られるか？ |
| 個人向け情報２種類 | ①孤立状態を極力避けるのが知恵の真価？ ②AさんBさん物語『腹は“減った”り“増えた”りするの？』事件 |
2024年9月配信
| 【月刊顧客アプローチ】293号 | 事業や生活のエネルギー源の話をしながら 保険営業に対する共感性を少しでも引き出す ◆ 背後にある“顧客を元気付けながら信頼関係を形成する”視点 ◆ |
| 法人向けマネジメント・レポート | ビジネスの転向を試みるような時にも注目すべき 事業の源泉部分再認識の活力源的な効果 ◇ 表面は変化しても不変の“神髄”に目を向ける ◇ |
| ふだん着の“まねじめんと”ニュース | 極めたいと“思える”テーマの再確認が力の源泉 |
| 個人向け情報２種類 | ①自分の思いに素直になることが最重要 ②AさんBさん物語『カレンダーはいったい何のためにあるの？』事件 |
７》入会前によくお受けするご質問！
入会前によくお受けするご質問とそのご回答をとりまとめました。（⇒Q&Aページへ）
・経営レポートなどの情報は自社（自分）の名前で発信してよいのか？
・レポートの出典や作成者を質問された際にはどう答えたらよいのか？
・経営レポート等の著作権はどうなっているのか？
・近隣に会員が集中して情報がバッティングする心配はないか？
・経営レポートを顧客にメールで提供してもよいのか？
・顧客アプローチセットを活用するのに必要なソフトがあるか？
・顧客アプローチセットはどんな手段で送られて来るのか？
・バックナンバー情報は入手できるのか？
・契約期間の定めはあるのか？
・月の途中で入会した場合の月額利用料はどうなるのか？
８》月刊顧客アプローチセットご利用約款確認
ご利用約款を印刷される際や、以下のスクロールボックス方式では読みにくい場合には、こちらのページをご参照下さい。（⇒ご利用約款フルサイズ確認用ページ)
【１】ご提供サービス
月刊顧客アプローチセットは、①会員機関誌『月刊顧客アプローチ』②法人向け発信情報『マネジメント・レポート』③法人向け『送付状及びキャッチツール一式』④個人向け発信情報２種類⑤HP掲載用『今月の情報案内テキストデータ』からなります。また月刊顧客アプローチセットをご契約の皆様には、⑥『会員専用のウェブ・サイトの閲覧ＩＤ』をご提供するとともに、⑦『各種講座や営業ツールを会員割引価格』でご提供します。更に、⑧メールや電話による会員個別相談窓口もご利用頂けます。
【２】情報セットのお届け方法
毎月1回、30日（2月は28日）に、メール添付方式またはダウンロード方式のいずれかご選択いただいた方法で、文書データをご提供致します。対応ソフトは、Microsoft Word2016以降のバージョンです。
【３】ご利用料金とお支払方法について
月刊顧客アプローチセットご利用料金は、月額9,900円（内消費税900円／消費税率10％適用）とします。お支払方法は、契約時に初期３ヶ月分の料金を一括お支払い頂き、４ヶ月目以降は、自動口座振替にて月額料金をお支払いいただきます。（ご希望の際には１年または半年分一括銀行振込によるお支払も承ります。）
【４】解約方法について
電話または文書にて解約を通知することにより、解約をお申し出になられた月の30日配信号を最終配信として、本サービスを解約することができます。ただし、契約初期にお支払い頂く３ヶ月分の料金については、弊社側の理由でサービスが継続できなくなった場合を除き、返金には応じかねますので、予めご了承ください。
【５】著作権と情報取り扱い上のご注意事項
①月刊顧客アプローチセットでご提供する一切の情報の著作権は、株式会社エフ・ビー・サイブ研究所と株式会社さいぶ編集総研に帰属します。
②月刊顧客アプローチセットでご提供する情報の全部または一部を、有償無償を問わず、保険営業のエンドユーザーに対する提供以外の目的で、第三者に提供（販売、使用、再生、複製、複写、閲覧、配布）することを原則として禁じます。ただし、事前に双方で合意した場合はこの限りではありません。
③月刊顧客アプローチセットをホームページ上で一般公開する行為を禁じます。ただし、ホームページ上のコンテンツとしてご提供するテキストデータは、ご契約者のホームページに掲載する限り、同研究所の著作権を害しません。
④月刊顧客アプローチセットを契約者以外の第三者と共有することを禁じます。
約款制定日 ：2013年11月20日
約款改定日 ：2021年10月1日
約款改訂日 ：2024年6月1日
運営責任者 ：株式会社さいぶ編集総研